（二）精准引流：从 “全网钓鱼” 到 “熟人渗透”

短视频诱饵

在抖音、快手发布 “中信证券首席分析师揭秘牛股”“内部员工泄露选股公式” 等短视频，搭配 “点击领取《涨停秘籍》” 链接，单日最高引流超 5000 人。

大数据轰炸

通过非法渠道获取投资者手机号、投资偏好等信息，AI 语音机器人每日拨打 10 万通电话，话术精准匹配人群：

对保守型投资者：“中信证券新推出年化 8% 保本理财，仅限老客户子女”；

对激进型投资者：“创业板打新通道已开通，50 万本金可优先申购”。

熟人裂变

在微信社群推出 “邀请 3 人进群得 100 元红包” 活动，利用用户贪小便宜心理快速裂变，群内 “托儿” 占比超 80%，每日晒虚假收益截图诱导新人加入。

（三）信任构建：“专业人设” 背后的心理操控

权威包装

诈骗团伙成员伪装成 “中信证券 XX 营业部总经理”“前证监会稽查人员”，在直播中展示伪造的从业资格证，引用《证券时报》等媒体片段断章取义分析市场，营造 “官方背景” 人设。

小额返利

诱导新用户充值 1000-5000 元体验 “新手理财”，并按时兑现 3%-5% 的 “收益”（如投资 1 万 7 天赚 500 元），用 “低风险高回报” 打破心理防线。

情感绑定

“投资顾问” 会记录用户生日、家庭情况等信息，定期发送关怀短信，甚至邮寄伪造的 “中信证券定制礼品”（如印有 LOGO 的笔记本），逐步建立 “朋友式信任”。

（四）收割陷阱：从 “温水煮蛙” 到 “暴力收割”

渐进式加码

当用户投入 5-10 万元后，平台会通过后台操控显示 “盈利”，并以 “资金量越大收益越高” 为由诱导追加投资。典型话术：“100 万本金可加入私募操盘组，月化收益保底 15%”。

提现障碍链

当用户申请提现时，系统依次设置多重障碍：

第一关：“账户需通过反洗钱认证，缴纳 1% 保证金”；

第二关：“收益超过个税起征点，需先行缴纳 20% 税费”；

第三关：“系统检测到异常操作，需充值等额资金激活账户”。

失联消失术

若用户识破骗局或拒绝充值，“投资顾问” 会立即拉黑联系方式，关闭虚假平台，甚至反咬一口称 “投资者参与非法交易，资金已被冻结”。

（五）跨境洗钱：10 分钟让资金 “人间蒸发”

诈骗资金通过第三方支付平台、地下钱庄、虚拟货币（如 USDT）等多层流转，从用户转账到境外诈骗账户仅需 10 分钟。例如，团伙会要求受害者将资金转入 “个人银行卡” 或 “企业对公户”（实为傀儡账户），再通过 “混币器” 技术混淆虚拟货币流向，最终流入东南亚赌博网站或跑分平台。

结语

金融诈骗的本质是对人性弱点的精准捕猎，而 “信任” 是骗子最趁手的武器。中信证券再次提醒：投资有风险，入市需谨慎，任何违背金融常识的 “机会” 背后，可能都是精心设计的陷阱。守护财富安全，从拒绝 “捷径” 开始，从核实 “身份” 起步。

【本文数据及案例均来源于公开报道与中信证券官方披露信息，不构成投资建议。投资者如遇可疑情况，可随时通过官方渠道核实。】

文章通过 “手段拆解 + 案例警示 + 官方应对 + 法律震慑” 的结构，全面揭露仿冒诈骗的危害性。若需调整案例细节、补充特定骗术或增加监管动态，欢迎随时告知。返回搜狐，查看更多